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Salidas Profesionales
Pon un planificador financiero en tu vida y empieza a disfrutar de todo aquello que habías soñado
Índice de contenidos
- El proceso de tres fases hacia la estabilidad financiera
- Errores comunes de dinero y formas útiles de lidiar con ellos
- Pasos para crear un plan de presupuesto con un estado de resultados y cronogramas de flujo de caja
- ¿Qué es un asesor financiero?
- La lista de verificación para elegir el asesor financiero adecuado para sus necesidades
¿Te has planteado comprar una casa o un coche alguna vez? ¿Crees que podrías hacerlo con tu presupuesto?
Antes de decir que no, quizás deberías tener en cuenta lo siguiente.
En general, la planificación financiera es un proceso de administrar el dinero y los activos propios.
Es decir, es un proceso que ayuda a las personas a invertir y ahorrar su dinero de manera que puedan lograr sus objetivos.
De este modo, una gran planificación financiera ayudará a una persona a tener un mayor control sobre el futuro de sus finanzas, lo que a su vez les permitirá vivir la vida que desean.
También les ayudará a jubilarse con dignidad, en lugar de verse obligados a jubilarse porque ya no pueden trabajar por enfermedad o vejez.
A continuación, te hablaremos sobre la importancia de contar con un planificador financiero en la actualidad.
¿Te gustaría saber más sobre esto y mucho más?
Sigue leyendo para descubrir todo sobre esta profesión tan demandada últimamente.
¡Empezamos!
El proceso de tres fases hacia la estabilidad financiera
Realmente, la estabilidad financiera es un objetivo por el que muchas personas se esfuerzan.
Sin embargo, lograrlo puede ser difícil.
Para lograr la estabilidad financiera, una persona necesita seguir tres etapas.
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La primera etapa es dejar de vivir de cheque en cheque: el primer paso para lograr la estabilidad financiera es no vivir al día. Esto significa que uno siempre debe tener un mínimo de tres meses de gastos ahorrados en caso de que algo suceda y no pueda trabajar durante un período prolongado o sus ingresos disminuyan significativamente debido a circunstancias inesperadas como enfermedad o pérdida de trabajo.
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La segunda etapa es ahorrar un fondo de emergencia para el caso de que puedan surgir imprevistos: el segundo paso para lograr la estabilidad financiera es crear un fondo de emergencia. Se debe establecer un fondo de emergencia con suficiente dinero que pueda cubrir tres meses de gastos y sobrar un poco.
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La tercera etapa es invertir en fondos de jubilación y otras inversiones que proporcionarán ingresos después de la jubilación o al final de la carrera.
Errores comunes de dinero y formas útiles de lidiar con ellos
No es fácil ser financieramente estable.
Pero hay algunas formas simples de asegurarse de que está en el camino correcto.
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El primero es tener un plan financiero.
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La segunda es ahorrar dinero para emergencias.
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La tercera es gastar menos de lo que ganas.
Para tener un plan financiero exitoso, es importante tener una idea de cuáles son sus gastos mensuales.
También debe saber cuáles son sus objetivos y cuánto dinero necesita para alcanzarlos.
Pasos para crear un plan de presupuesto con un estado de resultados y cronogramas de flujo de caja
Un presupuesto es un plan de cómo planea gastar, ahorrar e invertir tu dinero durante un cierto período de tiempo.
El primer paso para crear un plan presupuestario es hacer un estado de resultados. Esto te proporcionará información sobre cuánto dinero está ganando y gastando.
El siguiente paso es crear los programas de flujo de efectivo que mostrarán las fuentes y los usos de los fondos para el plan presupuestario.
Los programas de flujo de efectivo mostrarán las fuentes y los usos a un nivel detallado.
Por una parte, las fuentes de fondos son los ingresos que obtiene de salarios, beneficios económicos, intereses y dividendos de inversiones, recibos comerciales, etc.
Por otro lado, los usos de fondos son gastos en bienes o servicios, como pagos de alquiler o hipoteca, pagos de automóviles, facturas de servicios públicos, etc.
Aunque un presupuesto no es solo sobre el gasto y el ahorro, sino también sobre el flujo de efectivo.
Así que el siguiente paso es crear el balance.
En concreto, el balance muestra cuánto dinero hay en tu cuenta bancaria y para qué sirven las distintas cuentas, como cuenta corriente, cuenta de ahorro, cuenta de préstamo personal, etc.
En este punto, puedes crear tu plan de presupuesto de finanzas personales.
Pero no olvides que un planificador financiero puede ayudarte a reducir tu factura de impuestos y planificar tu futuro.
Los planificadores financieros son esenciales para cualquier familia.
Pues pueden ayudar a disfrutar de una jubilación sin estrés que equivale a felicidad sin sacrificar sus metas en la vida
¿Qué es un asesor financiero?
En efecto, los planificadores financieros son un tipo de profesional que asesora a los clientes en materia financiera.
Por lo general, tienen una licenciatura en finanzas, administración de empresas o un campo relacionado. Hay dos tipos de asesores financieros: asesores de inversión registrados (RIA) y planificadores financieros certificados (CFP).
Por un lado, los RIA ofrecen asesoramiento sobre inversiones, mientras que los CFP ofrecen asesoramiento sobre todos los aspectos de las finanzas personales.
De este modo, te proponemos nuestro Máster en Controller financiero, con el fin de que puedas especializarte y gestionar tus propias finanzas o comenzar una carrera profesional en este campo.
La lista de verificación para elegir el asesor financiero adecuado para sus necesidades
Finalmente, has de tener en cuenta que un buen asesor financiero debería poder servirte en todas tus necesidades financieras.
Por eso, es importante echar un vistazo a la lista de servicios que ofrece el asesor antes de elegir uno para ti.
También es importante evaluar su desempeño anterior y cuánto tiempo han estado en la industria.
Un buen asesor financiero debería ser capaz de servirle en todas sus necesidades financieras, desde la planificación de la jubilación hasta el asesoramiento fiscal y de seguros, y más.
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Además, nos encantaría que nos dejases un comentario acerca de si te ha gustado este post sobre la importancia de contar con un planificador financiero.
Y si te ha quedado alguna duda al respecto, tienes la oportunidad de contactar con nuestro equipo de orientación, que estará encantado de ayudarte a resolver todas las cuestiones.
¡Hasta el próximo post!
